法治在線(xiàn)丨女子剛被騙37萬(wàn)元又去寄黃金 警惕“薦股群”詐騙

近日，長(cháng)春警方緊急處置了一起“線(xiàn)上詐騙、線(xiàn)下取金”的電信詐騙案件。當民警火速趕到被害人家中時(shí)，被害人正準備攜帶500多克黃金出門(mén)送給騙子。

500多克黃金險被騙

警方緊急攔截

面對突然出現的民警，王先生一頭霧水，完全沒(méi)想到自己正處在危險之中。這到底是怎么回事？事情還要從不久前說(shuō)起。

當時(shí)，初入股市的王先生通過(guò)社交軟件加入了一個(gè)“股票交流群”，隨后接到了一個(gè)自稱(chēng)姓單的陌生女子來(lái)電。

對方自稱(chēng)是某證券公司的工作人員，不僅報出了姓名和工號，還提供了“薦股老師”的詳細信息。王先生上網(wǎng)核查發(fā)現確有其人，便放下了戒心，加入了對方發(fā)來(lái)的證券直播群。群內顯示，群成員有6000多人。起初，王先生購買(mǎi)了“薦股老師”推薦的股票，結果卻虧損了。

被害人 王先生：我持有幾天后，賠錢(qián)了。群里就告訴我，說(shuō)股票現在拉不起來(lái)，說(shuō)你們虧損的人報一下，回頭把損失打給你們。我虧損了2000多元，她真給我打過(guò)來(lái)了。

這筆“賠付”博取了王先生的信任。幾天后，群里的“薦股老師”聲稱(chēng)有內幕消息，可以購買(mǎi)幾家上市公司大股東減持的股票，并承諾通過(guò)調撥資金可以連續拉漲停。王先生按要求下載了一款對方指定的所謂券商App，并嘗試投入了1萬(wàn)元購買(mǎi)股票。

雖然群里的狂熱氣氛讓王先生心動(dòng)，但他仍存有一絲疑慮，甚至將警方的反詐短視頻發(fā)給對方試探。但對方卻以自己也經(jīng)常參與反詐宣傳、金融行業(yè)人員容易被冒充等回復岔開(kāi)話(huà)題，也打消了王先生的顧慮。隨后，他籌集了50萬(wàn)元準備加大投入。

被害人 王先生：她說(shuō)轉賬不行，轉賬到時(shí)候有痕跡。認購股東減持最好是現金，還有黃金也行。他說(shuō)你拿著(zhù)黃金，到時(shí)候我們派人去收，她說(shuō)現場(chǎng)看完黃金之后，馬上把這錢(qián)轉到這個(gè)軟件里，就是我的個(gè)人賬戶(hù)，她說(shuō)看到錢(qián)之后，先給你轉過(guò)來(lái)，你再讓工作人員走，他再把黃金拿走。我說(shuō)行，這安全。

群里九成“群演”

針對被害人上演詐騙劇本

警方通過(guò)技術(shù)偵查手段捕捉到了這一線(xiàn)索，判定這是一個(gè)境外詐騙團伙實(shí)施的投資理財類(lèi)詐騙。群里90%是“群演”，專(zhuān)門(mén)針對被害人設計詐騙劇本。

為了防止王先生將黃金交出，造成無(wú)法挽回的損失，警方?jīng)Q定兵分兩路：一路在交易地點(diǎn)攔截，另一路則通過(guò)大數據查詢(xún)被害人的具體信息。

然而，面對民警勸阻，深陷騙局的王先生起初并不相信自己被騙了。

警方深入調查發(fā)現，王先生所在的6000多人的直播群里那些所謂的狂熱股民，絕大多數也都是“群演”或是非真人的虛假賬號?？駸釗屬徆善?，實(shí)則是詐騙團伙專(zhuān)門(mén)為被害人精心編排的“劇目”。

就在警方及時(shí)攔截之后，詐騙團伙仍然在通過(guò)社交軟件不斷聯(lián)系王先生，并通過(guò)各種方式引誘、施壓，讓其交付黃金。在警方的提示之下，王先生刪除了與詐騙團伙聯(lián)絡(luò )的社交軟件及虛假券商軟件。

前腳險被騙37萬(wàn)元

后腳又去寄黃金

被害人執迷不悟，也是反詐民警最擔心的事。不久前，長(cháng)春警方在攔截被詐騙黃金時(shí)發(fā)現，被騙的這位女士，竟然是幾天前他們剛剛從騙局邊緣拉回來(lái)的“熟人”，這位女士4天內被騙2次。

被騙的高女士遭遇的騙局與王先生如出一轍，也是在網(wǎng)上遇到了自稱(chēng)某證券公司的“內部人員”，對方聲稱(chēng)掌握內幕消息，能推薦“穩賺不賠”的股票，但要以實(shí)物黃金來(lái)投資。民警接到線(xiàn)索后，很快找到剛剛從金店出來(lái)的高女士。

就在4天前，高女士攜帶37萬(wàn)元現金，在線(xiàn)下交付給受境外詐騙團伙雇傭的“接頭人”時(shí)，被民警當場(chǎng)攔截。

盡管上一次是炒虛擬貨幣的騙局，但套路大同小異，為什么僅相隔幾天，被害人會(huì )接連上當？

民警了解到，高女士此前因瞞著(zhù)家人炒股嚴重虧損，急于回本，所以一再墜入詐騙陷阱，連37萬(wàn)元現金也是她的網(wǎng)貸貸款。

取現金的“接頭人”潘某被當場(chǎng)抓獲，據她交代，她的上線(xiàn)是一個(gè)網(wǎng)名為“王二舉”的境外人員。

據潘某交代，境外詐騙分子為防止她私吞詐騙款，要求她“接頭”時(shí)胸前佩戴攝像頭，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )實(shí)時(shí)監控交易全過(guò)程。完成一單，潘某能獲得1800多元報酬。目前潘某已被警方采取刑事強制措施。

警方提示，為躲避金融監管，近期以線(xiàn)下交付現金、黃金的詐騙案例頻發(fā)。這種“線(xiàn)上詐騙+線(xiàn)下取錢(qián)”的模式，被包裝炒股、買(mǎi)基金、炒虛擬貨幣等理財項目，目的就是規避銀行對涉詐資金流的監測攔截，現金和黃金一旦離手，很難追回。針對此類(lèi)高發(fā)騙局，警方提示務(wù)必牢記以下防范要點(diǎn)。

第一，不要輕信網(wǎng)絡(luò )上這些炒股專(zhuān)家、網(wǎng)絡(luò )上投資理財的專(zhuān)家，推薦的投資方式，比如進(jìn)入某軟件進(jìn)行炒股；打新股、能帶你翻倍賺錢(qián)，這基本是詐騙的話(huà)術(shù)，都是詐騙前期的一些鋪墊。

第二，采用送現金的方式、送黃金的方式或郵寄黃金的方式，把錢(qián)給予他人，全都是假的。

第三，不要隨便下載非官方的這些投資軟件，這些軟件都是詐騙團伙用來(lái)實(shí)施詐騙的重要工具，里面的內容全都是虛假的。

與時(shí)間賽跑

90分鐘攔截近9萬(wàn)元涉詐資金

高回報、“內幕消息”，這些都是“電詐幌子”。前不久，山東威海警方就在90分鐘內攔截近9萬(wàn)元涉案資金。

2025年12月17日，威海市公安局反詐中心接到緊急預警：居民劉女士可能正遭遇虛假投資理財詐騙，且已準備進(jìn)行大額現金交易。

民警趕到時(shí)，劉女士正緊握手機，神情緊張地按照電話(huà)那頭的指示進(jìn)行操作。起初，她對民警勸阻十分抗拒。

民警以案釋法，劉女士逐漸意識到自己被騙。她透露，兩周前在網(wǎng)絡(luò )上結識了一名陌生男子，對方以高額回報為誘餌，推薦虛假投資網(wǎng)站，并誘導劉女士線(xiàn)下交付現金。劉女士已經(jīng)提取8.9萬(wàn)元，約定當天下午交易。

威海市公安局環(huán)翠分局羊亭派出所民警 侯繼業(yè)：傍晚時(shí)分，一名刻意遮擋面部的男子趕到現場(chǎng)，行動(dòng)局促。我們果斷實(shí)施抓捕，將其當場(chǎng)控制，并從他身上查獲了專(zhuān)門(mén)用來(lái)進(jìn)行詐騙活動(dòng)的定制手機。

目前，王某已被警方依法采取刑事強制措施，該案正在進(jìn)一步偵辦中。

威海市公安局刑偵支隊新型犯罪偵查大隊副大隊長(cháng) 劉艷君：詐騙分子利用各種手段套取信任，迎合大家追求高回報的心理，搭建虛假應用和網(wǎng)站實(shí)施詐騙。請大家不要相信一本萬(wàn)利的騙術(shù)，時(shí)刻保持警惕。

來(lái)源：央視新聞客戶(hù)端